Qual a diferença entre consultoria financeira e gestão de patrimônio?

A consultoria organiza o diagnóstico, os cenários e o plano de ação. A gestão contínua acompanha, executa e rebalanceia a carteira ao longo do tempo, conforme mandato e política definidos.

Preciso contratar a gestão após a consultoria?

Não. A consultoria pode ser um trabalho independente. A gestão só é necessária quando há uma demanda real por acompanhamento e execução recorrente.

A consultoria inclui recomendações de investimento?

Sim, pode incluir recomendações dentro de um plano patrimonial, considerando objetivos, horizonte, liquidez, riscos e restrições do cliente.

Vocês recebem comissão de produtos?

Trabalhamos sem rebates ou comissões de produtos, reduzindo conflitos na seleção e no acompanhamento da carteira.

Preciso trocar de banco ou corretora?

Não necessariamente. A análise considera a estrutura atual e avalia se mudanças são vantajosas em termos de custo, acesso, governança, liquidez e execução.

Qual é o patrimônio mínimo?

O patrimônio mínimo de referência é R$ 3 milhões. O diagnóstico inicial ajuda a avaliar aderência, complexidade e qual solução faz sentido para o contexto do cliente.

Vocês ajudam a calcular se o patrimônio será suficiente ao longo do tempo?

Sim. O trabalho pode estimar a sustentabilidade patrimonial com cenários de renda, consumo, inflação, retornos, liquidez e longevidade.

Vocês analisam previdência, renda fixa, ações e fundos imobiliários?

Sim. A análise pode incluir previdência, renda fixa, ações, fundos imobiliários e outros componentes relevantes da carteira.

Vocês analisam previdência privada, renda fixa, ações e fundos imobiliários?

Sim. O objetivo é estruturar uma política de renda compatível com o patrimônio, os riscos, a liquidez e o padrão de vida desejado.

Isso substitui meu contador, advogado ou assessor?

Não. O trabalho patrimonial pode colaborar com esses profissionais, mas não substitui o aconselhamento jurídico, contábil ou regulatório especializado.

Vocês executam as mudanças da carteira?

Sim. Na gestão patrimonial, dentro dos limites do mandato contratado.

A conversa é confidencial?

Sim. A conversa é tratada como confidencial e se limita ao necessário para compreender objetivos, riscos, carteira e contexto patrimonial.

A conversa inicial é paga?

Não. A conversa inicial de 30 minutos é confidencial e sem compromisso, voltada para entender o contexto e o caminho mais adequado.

Vocês fazem simulação de aposentadoria?

Sim. A simulação considera renda desejada, patrimônio, horizonte, liquidez, previdência, inflação, riscos e cenários possíveis.

Posso começar apenas com uma segunda opinião?

Sim. Uma segunda opinião patrimonial é uma forma objetiva de mapear riscos, excessos, lacunas e prioridades antes de tomar decisões maiores.

CARTEIRA ADMINISTRADA- GESTÃO DE INVESTIMENTOS E GOVERNANÇA PATRIMONIAL

Sua estrutura patrimonial está alocada para suportar o ciclo financeiro de suas empresas e a continuidade de sua família?

Como gestor de investimentos (CGA) e mestre em Economia pela FGV-EESP, Ronan Alexandre realiza a gestão consolidada de portfólios sob o rigor da engenharia financeira. O modelo de Carteira Administrada opera no casamento milimétrico de ativos e passivos: otimizamos o capital de giro de sua PJ contra riscos cambiais e de insumos, estruturamos holdings familiares com ganho de escala e conduzimos a alocação de sua PF focada na preservação de capital e na eficiência tributária — sem conflito de interesses e sem comissões por produtos.

SOLICITAR ANÁLISE DE ELEGIBILIDADE

"A construção do alto patrimônio não garante, por si só, a eficiência na sua preservação."

Você vive alguma dessas situações abaixo?

Descasamento de Fluxo de Caixa (PJ)

Falta de alinhamento preciso entre os prazos de vencimento de investimentos e o ciclo financeiro operacional da empresa, resultando em iliqüidez prejudicial.

Exposição Cambial e de Insumos (PJ)

Custos operacionais atrelados ao dólar ou a commodities sem estruturas de hedge, sujeitando as margens de lucro a oscilações macroeconômicas extremas.

Holding Familiar Desestruturada

Ausência de uma política de investimento unificada para o capital familiar, desperdiçando o ganho de escala para acessar produtos exclusivos de alto aporte mínimo.

Transição Pós-Liquidez (PF)

Capital relevante decorrente de heranças ou da venda de empresas alocado de forma provisória e sem planejamento de preservação de capital.

Convergência para as Médias

Patrimônio pulverizado em múltiplos intermediários sob falsas premissas de diversificação, resultando em taxas redundantes e exposição ao mesmo risco sistêmico.

Desalinhamento Sucessório

Alocação de ativos descolada da arquitetura sucessória e da eficiência tributária, expondo a continuidade do capital a riscos burocráticos graves.

Como funciona a Carteira Administrada

01

02

03

04

05

06

07 Como funciona a carteira administrada

Uma jornada de governança e alinhamento técnico projetada para quem deseja delegar a gestão do patrimônio com total segurança e independência. Sem conflitos de interesse e sem produtos destinados a comissionamento.

01. Mapeamento e Diagnóstico Patrimonial

Realizamos uma reunião dedicada exclusivamente a conhecer a fundo a composição do seu patrimônio atual. Analisamos a distribuição de ativos para obter uma fotografia clara de sua estrutura financeira consolidada.

02. Alinhamento de Objetivos de Vida

Compreendemos as suas reais necessidades de liquidez, geração de renda recorrente e preservação do padrão de vida familiar. O foco é desenhar uma estratégia que apoie as suas decisões pessoais de longo prazo.

03. Definição do Perfil de Risco

Identificamos de forma quantitativa e rigorosa a sua real tolerância à volatilidade. Classificamos o seu perfil de alocação de maneira precisa, seja ele conservador, moderado ou focado em maior crescimento.

04. Análise de Riscos e Custos Ocultos

Avaliamos a eficiência da sua carteira atual. Mapeamos se a pulverização de suas contas em diferentes instituições está gerando taxas redundantes e a indesejada convergência para as médias de mercado.

05. Engenharia e Arquitetura de Portfólio

Estruturamos uma carteira personalizada de forma matemática, controlando os prazos de vencimento dos ativos. O modelo visa blindar o capital contra o risco sistêmico e mitigar o risco de cauda

06. Sincronia Tributária e Sucessória

Coordenamos a transição e a movimentação de seus recursos priorizando a máxima eficiência tributária. Alinhamos a nova carteira de investimentos às diretrizes de sua arquitetura sucessória.

07. Gestão Contínua sob Mandato

Monitoramos as teses de alocação diariamente com independência real (fee-only). O gestor assume o trabalho técnico operacional para que você usufrua da continuidade e do crescimento do seu legado.

Um gerenciamento totalmente independente (fee-only), livre de comissões por produtos e voltado à sua eficiência tributária.

Conheça o gestor por trás da sua estratégia patrimonial

Mestre em economia pela FGV-EESP e graduado pelo IBMEC , Ronan Alexandre atua sob o rigor da ciência financeira aplicada à gestão de grandes fortunas. Sua especialização em finanças quantitativas combina modelagem matemática e análise macroeconômica para mitigar riscos sistêmicos e proteger o capital contra a erosão patrimonial.

É detentor das prestigiadas certificações de gestão patrimonial e de investimentos CGA e CGE, ambas pela ANBIMA, além do CQF (Certificate in Quantitative Finance) chancela internacional que qualifica a engenharia financeira necessária para gerenciar portfólios complexos e mensurar riscos de cauda com absoluta precisão matemática.

Com atuação no mercado financeiro desde 2008, Ronan consolidou sua experiência institucional ao participar e liderar comitês de alocação na supervisão de mais de R$ 600 milhões em ativos.

Hoje atua como economista-chefe fazendo contribuições semanais de suas expectativas econômicas para o Banco Central do Brasil, gerencia carteiras de investimento e presta serviço de consultoria financeira para indivíduos e famílias de alta renda e de alto patrimônio.

Formação e Certificações

Acadêmica:

Mestrado - Macroeconomia

Graduação - Economia

Tecnólogo - Administração

Certificado e regulamentado:

CGA - Certificação de Gestores ANBIMA

CGE - Certificação de Gestores para Fundos Estruturados

Certificação global em finanças quantitativas.

Desde 2008 no mercado financeiro

Gabriela Lago, Executive Leader in Medical Education

"Ronan, como membro do comitê de investimentos da ALF, tem demonstrado uma dedicação exemplar na elaboração de teses de investimento e na gestão da carteira de investimentos no mercado de capitais. Sua habilidade em realizar análises profundas e comunicar de forma clara tanto as oportunidades quanto os riscos tem sido essencial para as decisões estratégicas do comitê. Seu comprometimento e impacto positivo são altamente valorizados pela equipe."

Hostton Guerzoni, CEO and Founder of Abrasitech

"Excelente profissional, dedicado sempre trazendo e traçando as melhores estratégias para o mercado financeiro! Super recomendo!"

Arthur Torres, Transportation Manager at Mercado Livre

"Ótimos resultados, com respostas rápidas e boa agilidade na execução. Construiu, em pouco tempo, uma boa relação, confiança e visão parceira para o longo prazo. Pontos fortes: respostas rápidas, bons retornos de resultados, proximidade e transparência nas aplicações. Pontos de oportunidade: reports e relatórios com resultados claros e tracking de performance; ferramenta Órama apresenta inconsistências, bugs e visualização pouco intuitivas do que os concorrentes"

Perguntas frequentes

Geral

Antes de decidir o próximo investimento, responda: quem gerencia o risco global do seu patrimônio?

Uma relação de confiança desenhada para o sócio qualificado que deseja delegar a complexidade operacional das decisões financeiras. Sob um mandato de gestão personalizado e transparente, Ronan Alexandre consolida seus ativos familiares e corporativos, controlando os prazos de vencimento e mitigando o risco sistêmico. Atuamos sob o modelo fee-only para garantir a isenção de conflitos de interesse, permitindo que você preserve seu tempo enquanto asseguramos a preservação de capital e a continuidade do seu legado.